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警惕!最恶劣的骗货款方法出现了!

昨天一个土友给我留言求助。

聊完,心里倒吸了三口冷气。

遇到这样的盗邮箱、骗货款的方法,我想每一个人、每一个企业都很难幸免。

为了直观,还是直接上图。

Ps.头像已经过处理,请勿对号入座。

聊完,我的心情是很沉重的。

因为按照目前的情况,这个公司和姑娘面临以下的风险。

第一,钱没了。

银行账号被封停,4万美金被冻结,银行要求退还德国客户的全部款项。

钱没了,这还算小事。真不济,赔5万多美金回去。

完结此事。

第二,人有风险。

最大的风险是这个诈骗。

按照银行的处理,等于间接认定你诈骗了。

如果不是诈骗,凭什么退钱呢。

哪怕在这过程中,事主一不知情,二未得利,三无过错。

不知情是不知道这是尼日利亚人的一个骗局;未得利是她只收了自己的货款,并未谋得额外的钱;无过错是人家的邮箱被盗了,和事主并无瓜葛。

但真追究起来不好说。

在这里有三个受害者。

最大的受害者,事主。

第二大受害者,客户。

但是,还有一个受害者。

就是德国客户的真正供应商。毫无疑问,这是一家中国供应商。德国客户是向这家供应商采购,才会把钱打向中国。按我的经验,骗子窃取的很可能是这家中国供应商的邮箱,这种情况已经发生的太多了。而且,这个供应商肯定已经把货物生产好了,甚至可能已经在船上了。

我们来还原下整个过程。

骗子在窃取邮箱后,和德国客户谈的付款方式肯定是50%预付,50%出货前或凭提单复印件付清;然后以客户名义和中国供应商谈的是100%凭提单付款。因为客户来自的德国,货值也不小,可能后续还有订单,所以大部分中国供应商是会同意这样的付款方式的。所以在82日的时候,事主收到了第一笔50%的货款,到96日的时候收到了剩下的50%的余款。30天左右的交货期。

然后骗子拿到钱就回国了。

然后供应商就一直催款德国客户。

然后双方就发现钱打错了,邮箱被盗了。

然后双方就开始报案想办法追回。

然后追踪到事主的账号进行了投诉。

然后事主的账号被冻结了。

我们再从另外几个角度来梳理下这件事。

首先,从骗子的角度分析。

第一,熟知国际贸易流程,有相当的经验。

盗取邮箱后,骗子要冒充卖家和买家沟通,这不是一件容易的事。干个5~6年国际贸易的人都未必有这火候。

你不但要模仿卖家写邮件、沟通的习惯和口吻,甚至还包括语法和时差,让买家察觉不出差异;同时,还要对整个订单出货流程和节奏进行把控,进而说服买家更换付款账号和受益人,这一步是非常难的。当中有一点瑕疵就可能前功尽弃。

第二,熟悉国内情况和国情。

从上面的情况里我们可以看到,这个骗子在义乌活动应该有段时间,虽然不能确定是他自己租的房子还是借住在他的尼日利亚朋友家,但通过采购货物的名义,来让卖家帮忙转账多余的钱款,绝大多数的中国卖家都会帮忙。

因为有真实的生意交易,一方面卖家都是希望长期合作的,另一方面我们中国人是多么的乐于助老外,根本不会去深究其他的东西。

骗子很了解这些。

第三,有计划有预谋有团伙。

这个骗子人在中国能窃取他人邮箱,有条不紊的操作所有的步骤,不排除是有一伙人在操作,也不排除找了中国黑客帮忙。说实在,有些黑客你给钱就好,帮你写好木马,剩下你干什么他不管。

我相信在中国,在尼日利亚,窃取邮箱盗取货款已形成了一条产业链,就像电信诈骗一样,有相当多的人从事这个勾当,并短时暴富,进而吸引更多的贪婪之徒加入。

这才是最可怕的。

这里不得不说,有一些骗子韧性很强。

窃取你的邮箱后,并不急于下手,而是会一直静待机会。有一次一个土友说骗子盗了他的邮箱后,半年后才开始动手。

为什么要这么做?

等待机会!

等待截取大订单大金额的机会。

想一想,自己的邮箱半年、一年都被人家监控着,而你并不知道。等着被宰,这种感觉实在过于恐怖了。

然后,看看买家角度。

这钱是一定要要回来的,不管采取什么样的措施。

为什么。

因为是被骗的,性质恶劣,不可原谅;因为是德国人,做事严谨,负责认真;因为这次不追回,下次哪还有信心继续采购。而事主,就是被认定为骗他钱的人。

我遇到很多这样的案例,但是国外买家能直接投诉成功并冻结收款账号的,这是第一次。绝大多数的情况国内银行都是不受理的,需要立案,受理,求证,等待等一系列过程,繁琐而无效。

能直接冻结账号,说明客户动了真格。

不排除后续会有进一步的行动。

再次,从银行的角度分析。

银行是希望事情越快解决越好的,而退款当然是最快最好的方法。至于事情是怎么发生的,谁错谁对,银行并不关注这些,既无法求证也不能评判。但是,银行也不敢贸然退款给客户,需要事主的完全同意才可以。

所以,先冻结了。

另一方面,我感觉银行还是承受了很大的外部压力了??赡芸突д娴耐ü芏嗤揪对谑┘友沽?。

所以,综合上面所有的分析和判断,我给这个姑娘的建议是收集所有的证据,尽快和银行进行沟通,同时咨询懂跨国经济纠纷的律师,明确所有的风险和责任,积极维护好自己的财产和人身安全。

另外,我还想说。

国家应该重视并严厉打击此类诈骗。

在国际贸易领域,这类盗取邮箱骗取货款的骗子真的越来越多了。有越来越多的中国企业被骗,越来越多的和中国做生意的国外买家受骗,双方都蒙受了巨大的经济损失。

而比经济损失更严重的是对中国供应商的信任缺失。一个德国客户被骗,往往意味着一个地区的德国公司,乃至一个行业的德国公司对于中国公司合作产生不信任,这种不信任不但会在经济层面发酵,还会在意识认知里发酵,对中国人产生不信任感。

我想没有一个中国人愿意被老外贴上骗子的标签!

企业老板和业务员要足够重视起来。

不管是被骗还是被算计,蒙受的损失都会是巨大的。失去客户,失去货款,还有可能你要赔上身家和性命!

而这些骗子是不管你的。

办企业是件高风险的事情,你赚的每一分钱都意味着要担十分的风险,可能你一辈子谨小慎微,但也可能一件事就让你倾家荡产,锒铛入狱,性命不保。

所以做好风险防范是万分必要的。

来源:      时间:2017-06-22
 
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